面向希望“不会写代码也能做量化”的新手：你将了解无代码/低门槛的AI量化工具、如何用自然语言或可视化搭建规则、如何在平台内回测与纸面交易、如何安全对接交易所并渐进上线实盘。本文不构成任何投资建议，请遵守所在地法规并控制风险。
什么是“无需编程”的AI量化
指通过自然语言、图形化拖拽或预置机器人模板完成策略研究、回测与自动化执行，避免手写代码的学习与维护成本。典型形态包括：
- 一体化平台：AI辅助生成策略→回测→直接执行。以 Composer 为代表，强调“AI构建、回测并一站式执行”，并标注无须编程。
- 自然语言到策略：用英文条件描述交易规则并自动化执行，Capitalise.ai 已被 Kraken 收购并整合到 Kraken Pro。
- 预置/模板化机器人：网格、DCA、期货DCA等一键启用，无需编码。Bitsgap、3Commas、Pionex等均提供详细指引。
- AI信号与机器人池：如 Trade Ideas 的 Holly AI、Tickeron 的AI机器人与虚拟账户。
- 拖拽式策略编辑器：Kryll 的可视化区块搭建与多市场回测。
工具地图：主流无代码/AI量化平台一览
1) 股票与ETF（美股等）
- Composer：AI辅助构建策略，内置回测与执行闭环，主打“无代码”。
- Trade Ideas（Holly AI）：提供AI信号、回测、模拟交易与券商连接，无需自训模型。
- Tickeron：基于回测与前向测试的AI机器人池，支持虚拟账户。
2) 跨市场自然语言自动化
- Capitalise.ai → Kraken Pro：以英文自然语言创建与自动化执行策略；2025年8月被Kraken收购并整合。
3) 加密机器人（多交易所）
- Bitsgap：DCA/网格等机器人、教程与高级参数，且提供Demo“纸面交易”。
- 3Commas：DCA与网格机器人，支持回测与纸面交易。
- Pionex：交易所内置多款机器人，含一键网格与“复制/AI策略”入口。
- Coinrule：IFTTT式无代码规则引擎，几步启动自动化。
- Kryll：拖拽式策略编辑器与多市场回测/Marketplace。
快速对比表（入门视角）
| 平台 | 市场 | 无代码形态 | 回测/纸面 | 自动化执行 | 适合人群 |
|---|---|---|---|---|---|
| Composer | 股票/ETF | AI助手+可视化 | 回测内置 | 平台内一站式 | 想用AI生成并一体化执行的新手与进阶 |
| Trade Ideas | 股票 | 预训练AI信号 | 回测+模拟 | 券商连接下单 | 需要现成AI信号与模拟交易的人群 |
| Tickeron | 股票 | AI机器人池 | 前向测试+虚拟 | 支持自动化 | 想挑选AI机器人并虚拟试跑的用户 |
| Kraken×Capitalise.ai | 多资产 | 自然语言到策略 | 提供回测 | Kraken Pro整合 | 英文描述条件、跨市场的用户 |
| Bitsgap | 加密 | 模板化机器人 | Demo纸面 | 多所联动 | 想先纸面练手机器人的新手 |
| 3Commas | 加密 | DCA/网格 | 回测+纸面 | 多所联动 | 追求模板与回测/演示结合者 |
| Pionex | 加密 | 交易所内置机器人 | 新手教程 | 所内直接跑 | 只想一键上手的初学者 |
| Coinrule | 加密 | IFTTT式规则 | 资源库 | 多所连接 | 喜欢拼装条件语句的用户 |
| Kryll | 加密 | 拖拽式编辑器 | 多币对回测 | 多所连接 | 希望可视化搭建并复用市场策略者 |
新手落地流程（可直接照做）
第一步：用“回测与纸面交易”打底
- 在股票侧，用 Composer 回测策略；在交易执行/评估侧，可采用实施偏差（Implementation Shortfall, IS）作为“纸面 vs 实盘”差异的核心指标。
- 在加密侧，用 Bitsgap/3Commas 的 Demo/纸面模式先跑机器人，熟悉触发与风控，再考虑小额实盘。
第二步：小额灰度实盘
- 先用最低限额上线，关注成交质量与滑点；执行评估可对照 VWAP/TWAP 等基准理解成交好坏。
第三步：策略与风控迭代
- 定期复盘 IS、胜率、平均持有期与回撤；若机器人基于网格/DCA，务必把手续费与点差写进净收益模型，再考虑是否放大资金。
API与账户安全清单（强烈建议逐条落实）
- 只授予最小权限、永不启用“提现”权限，定期删除未用密钥；尽量启用IP白名单。Binance/Coinbase官方文档与安全帖均有明确建议。
- 启用2FA/Passkey，并在 Kraken 这类平台开启 Global Settings Lock（GSL）作为“最后一道闸”。
- 不在代码或云笔记中明文存储API密钥，使用密码管家或机密保管服务。
费用与风险提示
- 交易成本会改变策略“纸面期望”：回测或纸面时应显式计入佣金、点差、滑点与资金费率（若涉及永续合约），否则实盘落差会被低估。
- 机器人模板并非“装上就赚钱”，尤其在趋势强烈或极端行情里，需设置止损/停机条件与最大投入上限。平台的网格/DCA教程虽上手友好，但风险仍由你承担。
场景化推荐
- 如果你做美股且想“一站式”：优先尝试 Composer；若需要“现成AI信号+模拟交易”，看 Trade Ideas/Holly。
- 如果你做加密且想“模板起步”：Bitsgap/3Commas/Pionex 任选其一先跑纸面，再小额实盘。
- 如果你更喜欢“说人话写策略”：关注 Kraken Pro 正在整合的 Capitalise.ai。
- 如果你要拖拽式可视化：Kryll 的策略编辑器与多币对回测上手快。
常见问答（FAQ）
自然语言建模是否真的“零门槛”
在 Kraken×Capitalise.ai 路线下，用英文条件即可生成策略与自动化流程；但仍需理解触发条件、风控与成本。
纸面交易的意义是什么
它在真实或近似真实的市场环境中演练策略，不冒实盘资金风险；Bitsgap 与3Commas均提供纸面/演示模式。
如何衡量“执行是否到位”
可用实施偏差（IS）衡量决策价到成交价的落差，并与VWAP/TWAP基准对照，监控滑点与机会成本。
没有英语基础能不能用
大多数加密机器人的模板化参数与向导图形界面即可上手；自然语言平台对英文有一定要求。
结语
“无需编程”的AI量化并不是“无需思考”。正确的路径是：选对工具→先回测与纸面→小额灰度→用IS与VWAP/TWAP评估执行→严格的API与账户安全→再考虑放大资金。把流程做对，比找到某个“神策略”更重要。祝你起步顺利、稳扎稳打。
